勧誘方針

当社は、保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。

1. 基本理念
   金融サービスの提供をする者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正・公平に行動いたします。
2. お客様本意
   常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品を選択いただけるよう、分かりやすい説明に努めて参ります。
   また、適切なアフターフォローに努め継続的なサービスを行います。
3. 適合性の確認
   市場の動向に大きく影響される投資性商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などの確認を踏まえ、わかりやすい説明を行い、お客様の判断と責任において取引が行われるよう、適切な説明に努めて参ります。
4. 説明義務の履行
   お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行います。
   また、お客様に不利益となる事項についてもご説明いたします。
5. 保険料の取扱い
   お客様からお預かりする保険料については、遅滞なく処理を行うとともに、私金とは厳格に区別をして取り扱います。
   また、お客様に対し、保険料の割引・割戻し・立替その他特別利益の提供の約束や提供する行為はいたしません。
6. 適正な資料の使用
   商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。
   不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は、作成及び使用いたしません。
7. プライバシーの保護
   お客様からご提供いただいた個人情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めると共に適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護いたします。
8. 反社会的な申し出の受入拒否
   申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。
9. 適切な勧誘
   電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前８時以前および午後９時以降には行いません。
   また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。
10. 保険金等のお支払い
    万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり迅速かつ適切な助言を行うよう努めてまいります。
11. 質の高いサービス
    研修会・勉強会などを通じ自己研鑽に努めると共にお客様のご意見、ご要望をお聞きし、お客様に質の高いサービスを提供していきます。